12月2日 的 ALL'IN 應用程式分析

ALL’IN : l'appli de Primonial, pour une vision 360° de vos placements et de votre patrimoine, proposée en exclusivité par Primonial à ses clients. Elle permet la visualisation des placements détenus chez Primonial et la validation distante des propositions d'arbitrage directement sur l'appli. Elle propose une vision transverse des placements détenus : répartition par type de supports, par zone géographique, par horizon de placement ; au global, pour une catégorie de placements et pour un contrat. FONCTIONNALITES PRINCIPALES Placements Primonial : une vision consolidée - Graphique d’évolution de la valeur - Composition des placements par catégorie - Composition des placements par horizon d’investissement/disponibilité - Répartition par sous-catégorie de placement Pour les placements financiers : - Profil moyen des investissements chez Primonial - Vision selon le poids de chaque fonds dans l'épargne financière (et notamment si un fonds est présent dans plusieurs contrats) - Répartition par type de support (disponible aussi pour la catégorie assurance vie et Compte-titres/PEA) - Répartition géographique et sectorielle des placements Pour les placements immobiliers : SCPI - Descriptif de la SCPI : type de SCPI et thématique principale d’investissement, date de création, taux de distribution - Répartition du capital de la SCPI : part de locaux occupés/vacants, répartition géographique des investissements, répartition par type de biens Immobilier direct La valeur et la date d’acquisition, le nom du programme. Le client a la possibilité d’informer son conseiller si le bien a été vendu, afin d’ajuster ses actifs Primonial si besoin. SI VOUS ETES CLIENT DE PRIMONIAL GESTION PRIVEE ALL’IN propose aux clients de Primonial Gestion Privée, d’agréger leurs placements dans d’autres établissements parmi les 300 banques, compagnies d’assurance et autres établissements financiers disponibles dans l’appli. Le client a également la possibilité de saisir ses biens immobiliers, d’usage ou d’investissement, et ses autres biens. ALL’IN offre ainsi une vision transverse et analytique du patrimoine en oubliant les établissements et les enveloppes de détention. L’objectif est de comprendre les grandes masses d’un patrimoine dans son ensemble, son exposition aux différentes classes d’actifs, zones géographiques, les équilibres entre catégories de biens. Cette vision analytique est proposée du plus large (l'ensemble du patrimoine) au plus granulaire (la fiche d’un fonds financier dans un contrat d’assurance vie ou un PEA). Cette vision 360° du patrimoine a pour objectif d’aider le client à prendre les bonnes décisions en termes de gestion de patrimoine, en connaissance de cause par rapport à l’ensemble de son patrimoine et pas uniquement par le prisme d’un unique contrat. ALL’IN ajoute alors 4 catégories, en plus de l’épargne financière et de l’immobilier : La catégorie Comptes bancaires : vision consolidée des dépenses et revenus, des versements retraits, encours carte bleue, détail des mouvements. La mise à jour est quotidienne. La catégorie Epargne bancaire : vision consolidée des mouvements sur les comptes sur livret et livrets réglementés agrégés. La mise à jour est quotidienne. La catégorie Autres biens : agrégation de vos biens précieux ou hors catégorie comme une voiture de collection, une forêt, un bijou … La catégorie Crédit : mesure votre passif via les encours crédit. ALL’IN propose enfin de choisir des favoris qui permettent d'afficher les placements favoris dès la page d'accueil, et un blog d’actualités patrimoniales.